(AP)
Esta semana dos bancos y una casa de bolsa mexicanas fueron señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de presunto lavado de dinero para cárteles.
La presidenta Claudia Sheinbaum ha cuestionado al gobierno estadounidense sobre cómo puede señalar a políticos y presuntos delincuentes en México, pero en su país no ha identificado a las redes que facilitan el tráfico de drogas.
Uno de los factores es el de los bancos a través de cuyos sistemas se facilita el lavado de dinero e incluso como mencionó en 2009 el exjefe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, Antonio Maria Costa, los ingresos del crimen organizado a nivel mundial fue “la única inversión de capital líquida” disponible para algunas instituciones financieras cuando estaban al borde del colapso durante la crisis de 2008.
Costa estimó que unos 352 mil millones de dólares de la ganancias por el tráfico de drogas en el mundo fue absorbido en el sistema económico.
Una columna publicada por la Foreign Policy Association explicó cómo el Tratado de Libre Comercio de América del Norte, hoy T-MEC, nutrió y ha sostenido la relación entre el crimen trasnacional y el sistema bancario de Estados Unidos y México.
Con el TLCAN se creó un bloque comercial unido y bloque financiero trasnacional donde grandes bancos como Wachovia, Bank of America, American Express, Citigroup, BBVA y HSBC se instalaron en una nación donde los ingresos ilegales de la industria de la droga representaban 39 mil millones de dólares al año.
Las operaciones criminales colocan sus ganancias en cuentas bancarias legítimas en México y luego las trasladan a cuentas en Estados Unidos para luego trasladarlas a los mercados financieros internacionales.
Wachovia, el banco que lavó la cantidad de un tercio del producto interno bruto de México
Uno de los más documentados fue el del banco Wachovia (hoy parte de Wells Fargo) que en 2010 se descubrió que permitió a cárteles en México lavar unos 378 mil millones de dólares a través de sus ramas entre 2004 y 2007.
Para ello, los cárteles de la droga contrabandeaban los dólares recibidos de las ventas de droga en Estados Unidos a lo largo de la frontera y luego usaban a casas cambiarias para depositar el dinero en sus cuentas en México, cuando las regulaciones no eran tan estrictas.
Después ese dinero en las cuentas en México era transferido a cuentas del banco Wachovia en Estados Unidos, que a su vez no revisaba el origen de los fondos.
Millar señaló que el FBI y la DEA dieron seguimiento a 110 millones de los 378 mil millones de dólares depositados en el Wachovia, luego que esta cantidad fuera utilizada para adquirir una aeronave para transportar cocaína de Venezuela a México, pero cuyo operación fracasó cuando agentes federales los detuvieron y aseguraron 5.7 toneladas de la droga en abril de 2006 justo en Ciudad del Carmen.
Para dimensionar la cantidad de dinero lavado, los 378 mil millones de dólares representaban un tercio del producto interno bruto de México.
El gobierno de Obama, en ese entonces, les ofreció un acuerdo para evitar ser procesados criminalmente mediante el cual fueron multados por 110 millones de dólares y otros 50 por parte de una sanción del Tesoro.
Mientras en México de las casas cambiarias utilizadas solo se investigó una, a la Casa de Cambio Puebla, descubriéndose que era operada por Pedro Alfonso Alatorre Damy, el mayor lavador de dinero para el Cártel de Sinaloa.
El director de la unidad anti-lavado en Londres de Wachovia, Martin Woods, renunció luego de que ejecutivos del banco ignoraron la documentación sobre cómo traficantes de droga estaban moviendo dinero a través del sistema.
Otros casos de bancos usados para lavado de dinero
En 2010, el medio Bloomberg reportó sobre los bancos que han financiado a los cárteles de la droga. Aparte de Wachovia que es el caso más notorio se encuentran también:
- American Express: Pagó multas en 1994 y en 2007 luego de admitir que falló en detectar y reportar a narcotraficantes que lavaban su dinero a través de cuentas
- Bank of America: Narcotraficantes usaron cuentas en el banco en Oklahoma City para adquirir tres aviones que transportaron 10 toneladas de cocaína
-- Agentes federales detuvieron a personas que trabajaban para cárteles cuando depositaron fondos ilícitos en cuentas del Bank of America en Atlanta, Chicago y Brownsville entre los años 2002 y 2009
- Narcotraficantes usaron empresas fantasma para abrir cuentas en HSBC
- En 2010, los dueños de seis centros cambiarios en Culiacán y Tijuana fueron acusados de lavar dinero a través de cuentas en los bancos Santander, Citigroup y HSBC
- En 2012, el banco HSBC pagó una multa de 1.9 mil millones de dólares luego de que una investigación por el Departamento de Justicia de Estados Unidos encontró que había lavado 881 millones de dólares para cárteles de la droga en México y Colombia.
- En 2015, se reportó que los principales bancos en Estados Unidos cerraron sus sucursales en la frontera sur con México en un intento para combatir el lavado de dinero, entre ellos JP Morgan y Bank of America. Otros bancos, incluyendo Wells Fargo y Chase, incluso cancelaron cientos de cuentas de clientes, entre ellos mexicanos como medidas contra el lavado.
