Alerta Condusef sobre suplantación de 12 instituciones financieras, van 61 en el presente año. (EL SIGLO DE TORREÓN)
La Condusef alerta sobre la suplantación de 12 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sipres, dos de ellas en Coahuila, una con domicilio en Torreón.
Las 12 instituciones financieras han informado a esta autoridad, la suplantación de su razón social por personas físicas o empresas, que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito o un seguro.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa de la afectación sufrida, entre enero y abril de este año, por 49 instituciones financieras, por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman una Institución de Seguros y 11 Sofom, E.N.R., para dar un total de 61 instituciones.
En la relación de instituciones suplantadas y sus suplantadoras, aparece Sumaexpress, que está debidamente registrada y tiene su domicilio en la calzada Colón, pero hay una "empresa" que ha hecho mal uso de esta información. También se incluye entre las afectadas a Sangar Financiera, de Piedras Negras.
Para las personas interesadas en obtener un crédito, la Condusef informa el modus operandi de los suplantadores, que usualmente es el siguiente. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y/o producto, siendo imposible localizar a los promotores. Es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de otra institución financiera para sacarles el dinero.
