Santiago Nieto, titular de la UIF impartió recientemente una conferencia titulada ‘Las actividades vulnerables’ en donde instó a los reguladores financieros a una mayor supervisión en las actividades vulnerables.
En los últimos meses se han incrementado las operaciones financieras con criptomonedas en el país y el aumento en avisos, por parte de instituciones bancarias, sobre presuntos movimientos vinculados a actividades ilegales y activos virtuales.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda señaló que durante el año pasado se registraron por parte de los bancos, mil 544 avisos, mientras que en el primer trimestre del presente año ya van dos mil 327, la mayor parte vinculadas al dinero que mandan mexicanos en Estados Unidos a sus familias en México.
Santiago Nieto, titular de la UIF impartió recientemente una conferencia titulada ‘Las actividades vulnerables’ en donde instó a los reguladores financieros a una mayor supervisión en las actividades vulnerables.
Los estados más afectados con este tipo de actividades ilegales concriptomonedas son Baja Califonnia, Sonora, Ciudad de México, Nuevo León, Michoacán, Puebla y Jalisco. “Encontramos que algunas personas que se dedican están dadas de alta con la compra – venta de monedas virtuales, donde por cierto no pagan impuestos, son reportados por parte de los bancos y depósitos importantes, 39 millones de pesos, otros por 38 millones, sin una justificación aparente”, señaló Santiago Nieto.
Lo que parece darnos a entender el esquema, explicó es que hay un grupo de personas que tienen una relación, digamos familiar, primas, primos, una tía, etcétera, transfieren recursos entre ellos comprando o vendiendo activos de naturaleza virtual, cuando esto no se encuentra inscrito en el sujeto obligado de activos virtuales. La UIF señaló que se trata de transferencias de 1.9 millones de dólares, 960 mil dólares y 2.9 millones dólares relacionados con recursos vinculados a Emiratos Árabes.
Un nota informativa de Fernando Gutiérrez en el portal El Economista señala que a partir de abril del 2020, las plataformas dedicadas a la compraventa de activos virtuales quedaron obligadas a enviar avisos de sus operaciones a la UIF, vía el Servicio de Administración Tributaria (SAT), siempre y cuando éstas sean iguales o superiores a las 645 UMAS, que actualmente equivalen a 57,804 pesos. Según el informe de la UIF, de mayo del 2020 al mismo mes del 2021, esta instancia recibió 3,472 avisos de operaciones de criptomonedas, por parte de 23 plataformas registradas ante el SAT.
Informó que la UIF desarrolló un modelo de riesgo para identificar operaciones inusuales que tienen que ver con las criptomonedas. Según el esquema, para clasificar estas transacciones, la unidad utiliza conceptos en su sistema como criptomonedas, activos virtuales o dinero en formato virtual, entre otros. Asimismo, la UIF toma en cuenta las transacciones originadas en plataformas digitales, dedicadas a la compra y venta de criptomonedas, tales como Bitso, Binance y BitMEX, esta última recientemente sancionada por los reguladores estadounidenses, por un monto de 100 millones de dólares, debido a fallas en sus esquemas de prevención de lavado de dinero y de identificación del cliente.
