Fraudes. Señala la Condusef los fraudes cibernéticos más comunes de las entidades financieras.
Ayer viernes se alertó a la población sobre el uso de nombres y datos de 19 entidades financieras, por parte de delincuentes, para cometerle fraude a los mexicanos, e incluso algunas de ellas se acercan por medio de Facebook, WhatsApp y otras redes sociales.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Confusef) explicó que estas empresas fraudulentas ofrecen supuestos cre´ditos, pero piden dinero por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza para gestionarlos.
A la fecha, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante el organismo el uso fraudulento y suplantacio´n de su nombre como entidad financiera.
Explicó que el modus operandi de las empresas falsas es utilizar informacio´n como razo´n social, direcciones, telé´fonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así´ como entidad financiera. Dicha informacio´n es utilizada en documentos, pa´ginas de Internet apo´crifas y anuncios en perio´dicos.
Luego ofrecen supuestos cre´ditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depo´sitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el cre´dito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayori´a de las ocasiones solicitan un depo´sito de 10 por ciento del monto total del cre´dito).
Abundó que las empresas utilizan teléfonos y domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna colonia (Roma) con calles (Norte 15, esquina Sur 24) y nu´meros (5260), los cuales no existen y solicitan a los usuarios enviar su informacio´n personal vi´a WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del pu´blico.
Entre las empresas fantasma o fraudulentas se encuentran Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razo´n social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta); AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R; Financiera Mex; Financiera Mex; BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC); Bot Finance Me´xico (FINANCIA MEX); Comunidad Econo´mica Integral S.A. de C.V., y CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
También Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razo´n social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta); CSCK D; DEPROFAM S.A. de C.V; Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Cre´ditos). (Utiliza la misma razo´n social); TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V.
Otras son Redir Monterrey, S.A.P.I. DE C.V; Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Fin Alta Vista, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razo´n social); Mi Lana Préstamos o Mi Lana Oportunidad; Operadora Financiera de Me´xico, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razo´n social); ¡Al chile! PROfuturo; Servicios Financieros del Bajío, S.A. DE C.V.; SOFINOT, S.A. DE C.V.; Crediefectivo MX y Administradora de Caja Bienestar.
